Hi All,
gestern war ich bei der Credit Agricole und habe mich mal informiert. Meine Vermutungen sind korrekt, der auf der Einkommenssteuerabrechnung angegebene Betrag zeigt tatsächlich auf was mir als steuerfreie Altersvorsorgemaßnahme zu steht.
Ich habe das bisher noch nie genutzt, da sind schon ein paar tausend EUR zusammengekommen.
Ein Rechenbeispiel: sagen wir mal mir stehen 5.000,- EUR zu. Wenn ich noch dieses Jahr 5.000,- EUR in eine dafür anerkannte Vorsorgemaßnahme investiere kann ich diese bei meiner Einkommenssteuererklärung für 2009 vom Brutt-Einkommen abziehen. Sind die letzten 5.000,- EUR meines Einkommens mit einem Steuersatz von 30% besteuert spare ich also 1.500,- EUR an Steuern was einer staatlich geförderten Rentenvorsorge gleich kommt.
Die Credit Agricole bietet dafür eine Lebensversicherung die als Anlageformen Aktienfonds (europaweit oder weltweit) sowie eine Bankanleihe vorsieht. Die Rendite 2008 lag bei 3,9% (wird jeweils erst am Anfang des Folgejahrs festgelegt, keine Mindestrendite allerdings Kapitalschutz). Der Ausgabeaufschlag liegt bei happigen 3,75% der Anlage. Auf das angelegte Kapital kann ich ab 65 Jahren zugreifen, dieses dann wahlweise als Rente oder als Auszahlung auf einen Schlag nutzen. Ein Anspruch besteht auch wenn man dann nicht mehr in F wohnt.
Ich werde die Tage mal noch bei Aviva und vielleicht bei einer anderen Bank vorbei schauen um herauszufinden was die so bieten.
Hat sonst noch jemand Informationen hierzu?
Gruß
Magnus